美国邮政利用集成BI的GIS对抗犯罪

  亮点

  •GIS地图能够链接有关个人、交易和美国邮政营业点的数据，揭示犯罪形态。

  •易于使用、基于Web的应用程序使用了ArcIMS技术，该技术可与现有的IT平台进行集成。

  •定制的数字地图更能直观的帮助管理者进行决策。

  邮递是笔大生意，也许比你认为的还要大许多倍。每年美国邮政服务(USPS)提供超过2120亿个物件的邮寄——包括信件、贺卡、票据和包裹等。美国邮政处于数十亿美元的邮政行业的中心。如果美国邮政是一个私营公司，它可以在2007年财富500强中排第21位。除了提供许多种不同的邮政服务，美国邮政每年发行的汇票价值超过数十亿美元。

  利用地理信息系统(GIS)，美国邮政跟踪并调查可疑的汇票活动。

  巨大的商业利益诱发着犯罪的可能，犯罪分子喜欢用邮政汇票来转移非法资金。这是一种可供尝试的方式，因为顾客可以购买低于3000美元的邮政汇票，而无需提供任何个人信息。此外，邮政汇票可在美国的任何地方进行汇兑。

  美国邮政银行服务行动(BSA)合规审查办公室(以下简称为合规审查办公室)负责监测汇票交易，以侦测各种可疑活动。该署已采用了地理信息系统(GIS)技术，能够更有效地检测出犯罪。GIS地图显示了可能发生的可疑活动，能够链接有关个人、交易和办公室的数据，揭示潜在的犯罪形态。先进的测绘和空间分析也能够帮助美国邮政管理人员监测大量的交易数据库和数百万位的数据，以确保它们遵从相关法规。

  合规审查办公室的专家Al Gillum表示，“联邦有许多反洗钱的法律和法规，能够直接影响作为汇票发行人的邮政服务。我们有责任监控交易，并通过邮政汇票来识别可疑的活动。我们认识到，地理信息系统是一个很强大的工具，可以查看所有数据。我们可以用它来整合、分析数据，并与他人分享。之后基于这些分析结果，我们可以更好地做出决策。”

  反洗钱及合规审查

  多年来，美国邮政都在使用Information Builders的软件，以实现各种商业智能需求，这包括反洗钱和合规审查。最近，随着与Information Builders开发部门的合作，美国邮政开始将GIS集成到其商业智能平台中，以实现数据可视化以及定位功能。

  合规审查办公室发起了一个试点项目——测试基于Web的GIS应用，结果证明是成功的。该部门于2006年决定开始使用GIS。

  WebFOCUS将ArcIMS技术与其商业智能平台进行完全整合。它从美国邮政不同的业务数据库中集成了种类繁多的数据，能够提供基于Web的地理分析和报告工具。合规审查办公室利用这些工具，来进行快速而高效的工作。

  合规审查办公室可以在一段时期内识别一个或多个存在大量可疑汇票的邮局营业点，它能够查看那些可疑的邮政汇票，比如一大笔按顺序编号的汇票，或查看不寻常的汇票交易的地点。办公室还可以调查是否有人在不同的地点购买了大量的汇票，并已被同一个人兑现或在同一个地点兑现。

  美国邮政每个营业点的交易数据通过销售获取，同时所有数据上传到WebFOCUS商业智能平台上。每个邮政营业点的数据被整合为单一的、完整的数据仓库，并通过Web的方式传递给美国邮政不同部门的人员。 作为WebFOCUS系统的一部分，ArcIMS技术对数据进行地理编码，以整合和覆盖数据，并提供其他的GIS工具来定制专门的数字地图，并执行空间查询。作为美国邮政月度报告的一部分，最终确定的地图可以提供给美国邮政管理人员和执行人员。

  Gillum 说，“如果您想看到图形化显示的数据，您只需点击一下鼠标，地理信息系统就开始启动并生成数据。比如审查员正在调查数以百计的汇票都支付给一个人或一个公司的情况。您可以提取许多数据，这些数据放在一个地图上，就能够显示一些信息，比如这些汇票是在哪些地方的邮局购买的。然后，您做进一步的分析，看看交易的发生是否有聚集的地方，或者它们是否分散在一个广泛的地理范围。当您添加其他数据的时候，比如银行分布数据，您会得到一个更全面的了解。为防止遗漏某些信息，您也可以自己设置。“

  这些数据不仅可以用于调查可疑的活动和逮捕嫌疑犯，也可以用于起诉罪犯。

  ArcIMS支持WebFOCUS系统，这使得汇票行为的可视化更加简单。

  Gillum说，“GIS地图非常神奇，正如老话所说，‘一图胜过千言万语’，在法庭上进行控诉时，在向陪审团介绍案件时，GIS地图发挥着巨大的作用。不是指向一张带有邮政编码的纸和一个序列号列表，而是展示出一幅用图形表示的数据地图，用陪审员可以理解的方式，向他们陈述事实“。

  每个邮局经理负责8个或10个地区，每个区的情况对该邮局的业绩有直接影响。地理信息系统可以提供数据帮助理解。作为商业智能平台的一部分，查询功能可以用来查看地图数据，平移和缩放周围的地图，并进行空间查询，以帮助管理人员进行监管。对地图上的点进行颜色编码，来表示监管问题的不同类型，比如一个营业点有错误的报告或营业点未能提交报告。合规审查工作人员或经理可以应用Web程序，以及使用标识工具，在办公室里对数据进行深入分析。这些数据可能来自某个营业点的某一个交易或一系列交易。可以通过地图来访问这些数据，并以表格的形式展现。

  利用已有的或生成的信息，经理可以做出更好的决策。例如，如果一个营业点有大量的错误报告，他们可以重点关注该营业点，并提供额外的培训。找出问题后，节省了时间，在需要地方做出努力，节约了成本。

  Gillum说，“当然，经理们对各个营业点的工作都非常了解，但通过地图查看数据对他们很有帮助，一些数据点意味着提交了错误的报告，另一些数据点可能意味着所需的报告没有被提交。通过直观的地图展示，管理人员能够更好地知道问题在哪里，并确定需要额外注意的重点是哪里。“

  美国邮政的合规审查部希望能进一步扩展GIS功能。它正在考虑将这项技术集成到外国资产管理处(OFAC)的合规审查过程中，并考虑如何用该技术来监测借记卡在邮局的冒用情况。